ออมเงินเดือนละ 10,000 บาท ด้วยกองทุน SCBS&P500 แบบไหนคุ้มสุด

หากจะถึงการลงทุนในตลาดหุ้น หนึ่งตลาดที่มักถูกนักลงทุนยกให้เป็นแหล่งสะสมความมั่งคั่ง ก็คงไม่พ้น S&P 500 ที่กูรูการเงินหลายคนมักยกย่องให้เป็นดั่งไข่ทองคำ ซึ่งการเป็นไม่ไปได้ในการสร้างผลตอบแทนจะมากน้อยเพียง เราจะจำลอง DCA ผ่านกองทุนรวม SCBS&P500 ที่มีนโยบายแตกต่างกัน

โดยกองทุนเปิดไทยพาณิชย์ หุ้นยูเอส (ชนิดสะสมมูลค่า) หรือ SCBS&P500A และ กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นยูเอส (ชนิดจ่ายเงินปันผล) หรือ SCBS&P500 ที่มีนโยบายลงทุนในกองทุน iShares Core S&P 500 ETF ซึ่งจะลงทุนในหุ้นที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี S&P 500 

หาก DCA ลงทุน 2 กองทุน ในจำนวนเงินที่เท่าๆกันหรือเฉลี่ยเดือน 10,000 บาท เป็นระยะเวลา 5 ปี ข้อมูลสถิติย้อนหลัง 5 ปี กองทุน SCBS&P500A จะให้กำไรส่วนต่างจากราคาหน่วยลงทุนอยู่ที่ 208,781 บาท ขณะที่ SCBS&P500 จะให้กำไรจากส่วนต่างราคาหน่วยลงทุนอยู่ที่ 75,560 บาท และให้ผลตอบแทนในรูปแบบเงินปันผลอีก 119,773 บาท

ทั้งนี้ ตัวเลขเงินปันผลข้างต้นเป็นเพียงข้อมูลในอดีต และการลงทุนอาจมีความเสี่ยงด้านความผันผวนของราคาหุ้นในอนาคตซึ่งอาจส่งผลต่อเปลี่ยนแปลงเงินต้นได้ในอนาคต