TISCO แจ้งงบ 14 ต.ค.นี้ โบรกฯ คาดกำไร 1.78 พันลบ.โต 3% เหตุรายได้ดอกเบี้ยเพิ่ม-ตั้งสำรองลด

TISCO เตรียมเปิดงบไตรมาส 3/69 วันที่ 14 ต.ค.นี้ โบรกฯ คาดมีกำไรสุทธิ 1.78 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 3% รับแรงหนุนรายได้ดอกเบี้ย-รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย เพิ่มขึ้น แถมค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) ลดลง 29% ส่วนแนวโน้มไตรมาส 4/69 คาดกำไรสุทธิทรงตัว หลังค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน (OPEX) เพิ่มขึ้น

นักวิเคราะห์บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า คาดการณ์ TISCO จะประกาศงบฯ วันที่ 14 ต.ค.นี้ โดยประเมินไตรมาส 3/69 จะมีกำไรสุทธิ 1.78 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 3% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน และเพิ่มขึ้น 1% จากไตรมาสก่อน เพราะรายได้ดอกเบี้ย (NII) เพิ่มขึ้น 5%จากช่วงเดียวกันของปีก่อน และเพิ่มขึ้น 2% จากไตรมาสก่อน จากการเพิ่มขึ้นของ NIM ที่ 4.99% จาก 4.88% ในไตรมาส 3/68 และ 4.98% ในไตรมาส 2/69 จากต้นทุนทางการเงินที่ลดลง และสินเชื่อรวมเพิ่มขึ้น 0.5% จากไตรมาสก่อน หรือคิดเป็นเพิ่มขึ้น 0.5% จากต้นปีถึงปัจจุบัน จากสินเชื่อภาคธุรกิจ และ SME 

ส่วนรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย (Non-NII) เพิ่มขึ้น +1% จากไตรมาสก่อน จากรายได้ค่าธรรมเนียม-บริการ จากค่าธรรมเนียมตลาดทุน รวมทั้ง ค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) ลดลง 29% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน โดย 3/68 มีการตั้งสำรองพิเศษก้อนใหญ่ ส่วนคุณภาพสินทรัพย์บริหารได้ดี NPL Ratio อยู่ที่ 2.12% ทรงตัวจากไตรมาสก่อน 

ขณะที่แนวโน้มไตรมาส 4/69  คาดกำไรสุทธิทรงตัว จากช่วงเดียวกันของปีก่อน แต่ลดลงจากไตรมาสก่อน เพราะค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน (OPEX) เพิ่มขึ้น จากไตรมาส 4 เป็นช่วงที่ค่าใช้จ่ายสูงสุดของปี 

ภาพรวมธุรกิจ NIM คาดทรงตัว จากไตรมาสก่อน จากต้นทุนทางการเงินทรงตัว สินเชื่อรวมคาดทรงตัวจากไตรมาสก่อน จากธนาคารเน้นคุณภาพของลูกหนี้เป็นหลัก และ NPL Ratio คาดเพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อน จากความไม่แน่นอนในการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ แนะนำ “ขาย” ราคาเป้าหมาย 115 บาท เพราะมองว่าราคาหุ้นที่ขึ้นมา สะท้อนจุดเด่นเรื่องการรักษาระดับเงินปันผล dividend yield ต่อปีที่ 6.2% ไปแล้ว