ออมเงินเดือนละ 10,000 บาท ผ่าน KT-HiDiv ด้วย 2 ทางเลือกที่ต่างกัน

ใกล้เข้าสู่ช่วงสิ้นปีของแต่ละปี แน่นอนว่าเหล่านักลงทุนขาช้อปก็จะเริ่มหากองทุนรวมที่น่าสนใจพร้อมกับได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีประจำปีเข้ามาเติมในพอร์ต แต่หลายคนก็อาจจะช่างใจว่าระหว่างการลงทุนในกองทุนประหยัดภาษีโดยตรงกับลงทุนในกองทุนที่สร้างผลตอบแทนได้ดี เพื่อนำส่วนต่างมาชำระภาษีแบบไหนจะคุ้มกว่ากัน

โดยตัวอย่างกองทุนเปิดกรุงไทย หุ้นไฮดิวิเดนด์ หรือ KT-HiDiv ที่กองทุนมีทั้งประเภทนโยบายการจ่ายเงินปันผลในชิ่อ KT-HiDiv-D และ กองทุนประเภทลดหย่อนภาษี อย่าง KT-HiDiv RMF โดยนโยบายการลงทุนที่ความเหมือนกัน คือลงทุนในหุ้นไทยพื้นฐาน ผลการดำเนินงานที่ดี จ่ายเงินปันผลที่ดีสม่ำเสมอหรือมีศักยภาพในการจ่ายเงินปันผลในอนาคต

หากออมเงินเดือนละ 10,000 บาท ในกองทุนทั้ง 2 เป็นระยะเวลา 5 ปี ผลตอบแทนของ คือ KT-HiDiv RMF จะให้กำไรส่วนต่างจากราคาหน่วยลงทุนอยู่ที่ 210,019 บาท ขณะที่ KT-HiDiv-D ให้กำไรส่วนต่างจากราคาหน่วยลงทุนอยู่ที่ 153,529 บาท และให้เงินปันผลอยู่ที่ 43,247 บาท 

ทั้งนี้ ตัวเลขเงินปันผลข้างต้นเป็นเพียงข้อมูลในอดีต และการลงทุนอาจมีความเสี่ยงด้านความผันผวนของราคาหุ้นในอนาคตซึ่งอาจส่งผลต่อเปลี่ยนแปลงเงินต้นได้ในอนาคต