EXIM BANK ตั้งเป้าสินเชื่อ ESG แตะ 50% ของพอร์ท หนุนผู้ประกอบการไทยรับกติกาการค้าโลกยุคใหม่

EXIM BANK ตั้งเป้าปล่อยสินเชื่อ ESG แตะ 50% ของพอร์ทภายใน 5 ปี พร้อมพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินและบริการด้านความยั่งยืน เสริมศักยภาพผู้ประกอบการไทยรับกติกาการค้าโลกยุคใหม่ เปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจสีเขียว

ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM BANK) เดินหน้าพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินและบริการด้านความยั่งยืนเพื่อสนับสนุนผู้ประกอบการไทย โดยเฉพาะ SMEs ให้พร้อมรับกติกาการค้าโลกยุคใหม่ที่ให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแลกิจการที่ดี (ESG) พร้อมจัดงานเสวนาหัวข้อ “เมื่อโลกเปลี่ยน ธุรกิจต้องปรับ : ความยั่งยืนกับโอกาสใหม่ของผู้ประกอบการไทย” เพื่อสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับมาตรการทางการค้าด้านสิ่งแวดล้อมและส่งเสริมให้ภาคธุรกิจเตรียมความพร้อมสู่การเติบโตอย่างยั่งยืน 

โดยมีนายชลัช รัตนบุญนิธิ กรรมการผู้จัดการ EXIM BANK กล่าวเปิดงาน พร้อมด้วย นพ.วีรฉัตร กิตติรัตนไพบูลย์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท บรรจุภัณฑ์เพื่อสิ่งแวดล้อม จำกัด (มหาชน) นางสาววรมน สินสุวรรณ ผู้อำนวยการกองสหภาพยุโรป กรมยุโรป กระทรวงการต่างประเทศ และนายอิทธิพล เลิศศักดิ์ธนกุล รองกรรมการผู้จัดการ EXIM BANK ร่วมแลกเปลี่ยนมุมมอง 

นายชลัช เปิดเผยว่า ปัจจุบันประเทศคู่ค้าหลักของไทยทั้งสหรัฐฯ จีน และสหภาพยุโรป (EU) ซึ่งมีสัดส่วนการส่งออกรวมกันกว่า 40% ของมูลค่าการส่งออกไทย กำลังบังคับใช้มาตรการด้านสิ่งแวดล้อมและความยั่งยืน ที่เข้มงวดขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะ EU ที่เดินหน้าภายใต้กรอบยุทธศาสตร์ European Green Deal และออกมาตรการที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อมแล้วกว่า 3,400 มาตรการ อาทิ กฎระเบียบด้านบรรจุภัณฑ์และขยะบรรจุภัณฑ์ (PPWR) ที่จะเริ่มบังคับใช้ในทางปฏิบัติวันที่ 12 สิงหาคม 2569 มาตรการปรับราคาคาร์บอนก่อนข้ามพรมแดน (CBAM) ที่มีแนวโน้มขยายขอบเขตไปยังกลุ่มสินค้าอื่นนอกเหนือจาก เหล็ก อะลูมิเนียม ปูนซีเมนต์ ปุ๋ย ไฟฟ้า และไฮโดรเจน กฎหมายว่าด้วยการตัดไม้ทำลายป่า (EUDR) ที่ห้ามการนำเข้าและส่งออกสินค้าเกษตรที่มาจากพื้นที่ตัดไม้ทำลายป่า และข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูลความยั่งยืนของภาคธุรกิจ (CSRD) ที่กำหนดให้ธุรกิจต้องเปิดเผยและรายงานข้อมูลด้านความยั่งยืนอย่างเป็นระบบ โปร่งใส และตรวจสอบได้ ขณะที่สหรัฐฯ ได้ผลักดันกฎหมาย PROVE IT Act และอยู่ระหว่างการเสนอร่างกฎหมาย Foreign Pollution Fee Act ซึ่งจะเก็บค่าธรรมเนียมสินค้านำเข้าที่มี Carbon Intensity สูงกว่าสินค้าในสหรัฐฯ ส่วนจีนได้มีการพัฒนามาตรฐานการเปิดเผยข้อมูลความยั่งยืนระดับชาติ (CSDS) เพื่อยกระดับการรายงาน ESG ให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากลเช่นกัน

ปัจจุบัน EXIM BANK มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อสนับสนุนผู้ประกอบการทุกขนาดในการเปลี่ยนผ่านสู่ธุรกิจสีเขียว ด้วยสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยเริ่มต้น 2.75% ต่อปี ตลอด 2 ปีแรก วงเงินสูงสุด 100 ล้านบาท สำหรับ SMEs ผ่อนชำระได้นานสูงสุด 10 ปี ผ่าน 2 ผลิตภัณฑ์หลัก ได้แก่ สินเชื่อ EXIM Solar D-Carbon สำหรับการลงทุนติดตั้งระบบผลิตไฟฟ้าพลังงานแสงอาทิตย์ รวมถึงระบบกักเก็บพลังงาน และ สินเชื่อ Green X Transformation สำหรับการลงทุนปรับปรุงประสิทธิภาพการใช้พลังงาน การเปลี่ยนเทคโนโลยี และการนำยานยนต์ไฟฟ้ามาใช้ในภาคธุรกิจ เพื่อช่วยลดต้นทุน ยกระดับประสิทธิภาพ และเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันของผู้ประกอบการไทย

EXIM BANK ยังสนับสนุนสินเชื่อหมุนเวียนอัตราดอกเบี้ยพิเศษสำหรับผู้ประกอบการส่งออกและผู้ประกอบการในห่วงโซ่คุณค่าของภาคส่งออกที่ดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม พร้อมมอบส่วนลดอัตราดอกเบี้ยเพิ่มเติม 0.25% ต่อปี นานสูงสุด 1 ปี สำหรับผู้ประกอบการที่ลงทะเบียนสมัครสินเชื่อเพื่อการเปลี่ยนผ่านด้านพลังงานและความยั่งยืน หรือสินเชื่อหมุนเวียน ภายในเดือนกรกฎาคม 2569

นอกเหนือจากการสนับสนุนด้านเงินทุน EXIM BANK ยังส่งเสริมการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกของภาคธุรกิจ ผ่านการสนับสนุนผู้ประกอบการที่ติดตั้งระบบผลิตไฟฟ้าพลังงานแสงอาทิตย์ในการขึ้นทะเบียนคาร์บอนเครดิตภายใต้โครงการลดก๊าซเรือนกระจกภาคสมัครใจตามมาตรฐานประเทศไทย (T-VER) แบบแผนงานของ EXIM BANK รวมทั้งร่วมกับตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยผลักดันการใช้ระบบ SET Carbon ภายใต้โครงการ EXIM Know Your Carbon เพื่อช่วยผู้ประกอบการจัดทำรายงานการปล่อยก๊าซเรือนกระจกขององค์กร โดยผู้ประกอบการที่ใช้สินเชื่อกับ EXIM BANK และจัดทำรายงานผ่านระบบดังกล่าว จะได้รับส่วนลดอัตราดอกเบี้ยสูงสุด 0.25% ต่อปี ตลอดอายุสัญญาเงินกู้

“EXIM BANK เชื่อมั่นว่าการยกระดับศักยภาพด้าน ESG ของผู้ประกอบการไทยจะเป็นกุญแจสำคัญในการรักษาความสามารถในการแข่งขันของภาคส่งออกไทย ท่ามกลางกติกาการค้าโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และเป็นอีกกลไกสำคัญในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจไทยสู่การเติบโตอย่างมั่นคงและยั่งยืน” นายชลัช กล่าว

ด้านนายอิทธิพล  ยอมรับว่า การปรับตัวเพื่อรองรับมาตรการด้านสิ่งแวดล้อมของผู้ประกอบการ SME ของไทยยังมีไม่มาก ซึ่งต้องอาศัยความร่วมมือกับทุกภาคส่วนเพื่อกระตุ้นและสร้างการตระหนักรู้ให้กับผู้ประกอบไทย ในการสร้างอำนาจทางการแข่งขัน  ทั้งนี้ธนาคารตั้งเป้าว่าภายใน 5 ปีจะปล่อยสินเชื่อ ESG แตะ 50% ของพอร์ทในปัจจุบันที่มี 180,000  ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปัจจุบันที่มีสัดส่วนประมาณ 49%